เปิดเผยแนวทางปฏิบัติในการซื้อขายบัญชีธนาคาร

เปิดเผยแนวทางปฏิบัติในการซื้อขายบัญชีธนาคาร

แนวทางปฏิบัติในการซื้อขายผ่านบัญชีธนาคารกำลังเพิ่มมากขึ้นในอินโดนีเซีย ซึ่งหลอกหลอนภาคธนาคารในท้องถิ่น วิธีการดำเนินการนี้แพร่กระจายและกลายเป็นภัยคุกคามที่น่ากลัว

โดยทั่วไปแนวทางปฏิบัตินี้รวมถึงการขโมยข้อมูลระบุตัวตน การปลอมแปลงบัตรประจำตัวโดยฉ้อฉล และแม้กระทั่งการมีส่วนร่วมของผู้ถือบัญชีที่ถูกต้องตามกฎหมายโดยไม่ได้ตั้งใจ กรณีล่าสุดในประเทศอินโดนีเซียได้มีการเน้นย้ำถึงปัญหานี้เมื่อมีการปล้นธนาคารครั้งใหญ่ซึ่งมีมูลค่ารวมสูงถึง 5.1 พันล้านรูเปียห์ เกิดขึ้นจากการสร้างบัญชีปลอมหลายบัญชีโดยใช้ข้อมูลระบุตัวตนที่ถูกขโมย

การซื้อขายผ่านบัญชีธนาคารเกิดขึ้นได้อย่างไร

การซื้อขายผ่านบัญชีธนาคารมักเริ่มต้นด้วยการขโมยข้อมูลประจำตัว ซึ่งทำได้สำเร็จด้วยวิธีการที่ผิดกฎหมายหรือกิจกรรมฉ้อโกง ในระหว่างขั้นตอนการสร้างบัญชีธนาคาร ผู้กระทำผิดจะแทนที่รูปถ่ายบนบัตรประจำตัวที่ถูกขโมย และหลอกลวงเจ้าหน้าที่ธนาคารให้เปิดบัญชีในชื่อของเหยื่อ

ด้วยบัญชีดังกล่าว บุคคลเหล่านี้สามารถปกปิดรายได้จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของตนได้โดยที่เจ้าหน้าที่ไม่สามารถตรวจพบได้ง่าย วิธีการดำเนินการนี้มักถูกใช้โดยองค์กรฟอกเงิน เครือข่ายการพนันออนไลน์ การดำเนินการซื้อขายที่ผิดกฎหมาย และกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ

ตามแหล่งข่าว บัญชีธนาคารส่วนใหญ่ที่มีสำหรับการซื้อนั้นถูกสร้างขึ้นโดยใช้ข้อมูลส่วนบุคคลที่ถูกขโมย อย่างไรก็ตาม ยังมีกรณีที่เจ้าของบัญชีเลือกที่จะขายบัญชีของตนหลังจากถูกล่อลวงด้วยค่าตอบแทนทางการเงิน โดยมักไม่รู้ว่าพวกเขากำลังมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

บัญชีที่สร้างด้วยข้อมูลที่ถูกขโมยจะถูกขายอย่างเสรีผ่านโซเชียลมีเดียและแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ ผู้ซื้อจะได้รับบัตร ATM และสมุดออมทรัพย์ในชื่อบัญชีที่ซื้อ

ความพยายามในการลดผลกระทบของธนาคาร

การซื้อขายผ่านบัญชีธนาคารไม่เพียงแต่ส่งผลเสียต่อเจ้าของบัญชีเท่านั้น แต่ยังทำลายชื่อเสียงของธนาคารที่ออกบัญชีเหล่านี้ด้วย

เป็นผลให้ธนาคารได้ใช้นโยบายและขั้นตอนต่างๆ เพื่อป้องกันการฉ้อโกงดังกล่าว หนึ่งในขั้นตอนเหล่านี้เรียกว่าการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)

ขั้นตอน KYC เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดต่อผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าและการติดตามธุรกรรมของลูกค้า ธนาคารดำเนินการระบุและตรวจสอบตัวตนของลูกค้า รวมถึงหมายเลขบัตรประจำตัว สถานที่และวันเดือนปีเกิด และที่อยู่อาศัย

หลังจากที่บัญชีเปิดใช้งาน ธนาคารจะสุ่มตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าเพื่อตรวจจับรูปแบบที่น่าสงสัยหรือกิจกรรมที่ผิดปกติ เช่น ธุรกรรมขนาดใหญ่จำนวนมากที่เกิดขึ้นพร้อมกันในบัญชีเดียว

หากธนาคารตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัย พวกเขาจะเริ่มการตรวจสอบบัญชีทันที และหากจำเป็น พวกเขาอาจจะบล็อกมันด้วยซ้ำ มาตรการเหล่านี้ถูกนำมาใช้โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรักษาความสมบูรณ์ของระบบธนาคารและปกป้องลูกค้าจากกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับบัญชีที่เป็นอันตราย

นอกเหนือจากความพยายามภายในเหล่านี้แล้ว สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าสาธารณะมีบทบาทสำคัญในการช่วยเปิดเผยและรายงานการกระทำที่ผิดกฎหมายดังกล่าว ซึ่งรวมถึงการรายงานต่อตำรวจ หน่วยงานทางการเงิน หน่วยงานคุ้มครองผู้บริโภค และแม้กระทั่งการใช้แพลตฟอร์มการรายงานออนไลน์ เช่น Canary Whistleblowing System ซึ่งช่วยให้สาธารณชนสามารถรายงานการกระทำที่ผิดกฎหมายโดยไม่เปิดเผยตัวตนได้

ด้วยการมีส่วนร่วมเชิงรุกของชุมชน เราสามารถร่วมกันเสริมสร้างความมั่นคงและความสมบูรณ์ของภาคการเงิน โดยไม่เหลือพื้นที่สำหรับการประนีประนอมหรือการประพฤติมิชอบ

Share this post: